Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Vinyl Casino Geldwäsche verhindern und welche Verifizierungsschritte Ihre Auszahlungen schnell und sicher machen.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2023-065 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterstehen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als Inhaber Vinyl Entertainment N.V. tragen wir die Verantwortung, dass unsere Plattform nicht für die illegale Herkunft von Geldern, Terrorismusfinanzierung oder andere strafbare Aktivitäten genutzt wird.

Deshalb wenden wir ein Risikomanagement an, das den Käufer- und Zahlungsverkehr jedes Kontos bewertet. Dazu gehören die Verifizierung der Identität, die Prüfung der Herkunft von Einzahlungsmitteln bei auffälligen Mustern und die Meldungspflicht gegenüber den zuständigen Behörden. Diese Pflichten gelten für uns, nicht für Sie als Spieler: Sie merken davon nur, wenn wir Dokumente anfragen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Überschreiten bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Kontoerstellung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit unseren Sperrlisten und Altersprüfungen ab.

• Registrierung: Angabe der persönlichen Daten und Bestätigung von Volljährigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung vor dem Transfer
• Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten
• Bei Wechsel oder Hinzufügen neuer Zahlungsmethoden

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

• Schritt 1: Öffnen Sie im Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentenart
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie das Dokument, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Laden Sie die Datei hoch und bestätigen Sie die Übermittlung
• Schritt 4: Wir prüfen die Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis

Herkunft der Einzahlungsmittel

Wenn Ihre Einzahlungen und Ihr Spielverhalten in einem Missverhältnis zu den Angaben zu Ihrer Berufssituation stehen, können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Typische Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über Verkaufserlöse wie bei Immobilien oder Wertpapieren. Wir bitten um diese Dokumente nur, wenn der Gesamtbetrag Ihrer Einzahlungen oder ein einzelner ungewöhnlich hoher Betrag eine Prüfung auslöst. Die Belege werden ausschließlich von geschultem Compliance-Personal eingesehen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster wie viele kurze Einzahlungen in Folge, Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden erkennt. Bei Auffälligkeiten setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung, bevor wir Massnahmen ergreifen.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig.

Auszahlungsdauer nach Methode

• Kryptowährungen: bis 1 Stunde
• E-Wallets (Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton): 0 bis 24 Stunden
• Karten und Banküberweisung: 1 bis 5 Werktage

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungen und das Spielen mit eingezahltem Guthaben bleiben zunächst möglich. Kommen Sie der Anfrage nicht nach, behalten wir uns vor, das Konto ganz zu sperren.

Wenn Dokumente gefälscht sind, nicht Ihnen gehören oder wiederholt nicht unseren Anforderungen entsprechen, schliessen wir das Konto endgültig. Guthaben aus Einzahlungen, deren Herkunft wir nicht klären können, behalten wir ein, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Gegen jede Entscheidung können Sie sich an unseren Support wenden, der rund um die Uhr per Live-Chat erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Grund sind gesetzliche Aufbewahrungs- und Auskunftspflichten gegenüber den Ermittlungsbehörden von Curaçao.

Alle Dokumente lagern verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen unwiderruflich. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn wir rechtlich dazu verpflichtet sind.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben und das Alter. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen ist die Prüfung deutlich früher abgeschlossen, und wir informieren Sie per E-Mail.

Warum kann ich nur auf dieselbe Methode auszahlen?

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen Zahlungswegen verschoben wird. Wir zahlen auf dasselbe Mittel aus, über das Sie eingezahlt haben.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne Nachweis können wir die betroffenen Auszahlungen nicht freigeben. Das Konto bleibt so lange eingeschränkt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisiertes Compliance-Personal. Die Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist gelöscht.